През 2008 г. надзорният орган е извършил общо 137 проверки на място в поднадзорните лица. Също така осъществени през периода са и над 7 300 проверки на предоставяните годишни и периодични отчети (месечни, тримесечни и шестмесечни), както и на всички други нормативно изискуеми документи, специфични за различните поднадзорни лица.

При извършване на документалния контрол и проверките на място Комисията за финансов надзор е съставила през годината 686 акта за установяване на административно нарушение. Издадени са 127 решения за прилагане на принудителни административни мерки. Стойността на наложените административни наказания е в размер на 2.38 млн. лв. Това сочат данните от Отчета за дейността на КФН към края на 2008 г., представен по-рано днес.

За периода 1 януари - 15 декември 2008 г. в областта на инвестиционната дейност са извършени близо 4 хил. проверки на документи, постъпили в КФН, 24 тематични проверки по документи, както и 65 проверки на място в поднадзорните лица.

От проверките 28 са извършени на място върху дейността на инвестиционни посредници. От тях 21 са планови проверки и 7 са тематични. В резултат от осъществения контрол за периода от началото на годината до 15 декември са наложени 115 приложени принудителни административни мерки (ПАМ), съставени са 187 броя актове за установяване на административни нарушения (АУАН). Стойността на наложените административни наказания до 15 декември 2008 г. е 501.8 хил. лв.

Сред най-често срещаните нарушения са неизпълнение или изпълнение със закъснение разкриване на дялово участие в капитала на публично дружество, сключване на сделки от мениджмънта на публичните дружества и емитентите на ценни книжа, надвишаващи определените в чл. 114 от ЗППЦК прагове, без изрично упълномощаване от страна на общото събрание на дружеството, несвикване в законоустановения срок на редовно годишно ОСА, непредставяне или представяне със закъснение на годишни и междинни финансови отчети, както и уведомления.

Комисията още констатира нарушение на изискването инвестиционният посредник да отделя своите финансови инструменти и парични средства от тези на клиентите си, нарушение на изискването ИП да предоставя на заместник-председателя два пъти годишно списък на лицата, които притежават пряко или непряко квалифицирано участие, както и данни за притежаваните от тях гласове в общото събрание.

Сред нарушенията по информация на КФН са още нарушение на изискването ИП да проверява в депозитарната институция дали финансовите инструменти, за които се отнася нареждането за продажба, са налични по подсметката на клиента, дали са блокирани и дали върху тях е учреден залог или е наложен запор, както и нарушение на изискването стойността на собствения капитал по счетоводен баланс да не е по-малка от минималния размер на началния капитал, съобразно обхвата на издадения лиценз за дейност.

По отношение на проверките за спазване разпоредбите на Закона срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, ЗППЦК и ЗПФИ, комисията констатира следните нарушения - използване от дадено лице на вътрешна информация, получена в резултат на участието му в капитала или гласовете в общото събрание на емитента, за придобиване или прехвърляне на финансови инструменти, неразкриване на информация относно сделки на лица, които изпълняват ръководни функции в емитент, и лица, които са тясно свързани с тях.

Съставени са и актове, когато инвестиционен посредник не действа честно, справедливо и като професионалист в съответствие с най-добрите интереси на своите клиенти или не ги уведомява за рисковете от сделките с финансови инструменти, както и за използване от дадено лице на вътрешна информация, която може да окаже съществено влияние върху цената на дадени финансови инструменти за тяхното придобиване или прехвърляне.

За манипулиране на пазара на финансови инструменти чрез действия и сделки, споменати в чл. 6, ал. 1, т. 1 ЗПЗФИ, са съставени 2 АУАН.

За възпрепятстване на КФН, нейните органи или надлежно упълномощени служители от нейната администрация при осъществяване на възложените и със закон надзорни правомощия е съставен 1 АУАН.

В застрахователния сектор са съставени 384 акта за установяване на административни нарушения, от които 259 на застрахователни дружества, 35 на здравноосигурителни дружества, 31 на застрахователни брокери, 50 на застрахователни агенти, 3 на актюери, 2 на ГФ, 2 на юридически лица и 2 на физически лица.

От заместник-председателя на КФН, ръководещ управление „Застрахователен надзор” са издадени 301 наказателни постановления за 1.67 млн. лв. От тях на застрахователи - 247 наказателни постановления за 1.42 млн. лв., на здравноосигурителни дружества – 13 наказателни постановления за 41 хил. лв., на застрахователни брокери – 34 наказателни постановления за 145.4 хил. лв., на застрахователни агенти – 5 наказателни постановления за 58 хил. лв., на ГФ – 1 наказателно постановление за 2 хил.лв. и 1 наказателно постановление на юридическо лице за 5 хил. лв.

През разглеждания период бяха издадени 12 решения за прилагане на принудителни административни мерки, от които 9 на застрахователи, 1 на здравноосигурително дружество, 1 на ГФ и 1 на ликвидатор.

През 2008 г. в рамките на осигурителния надзор са извършени 15 проверки на място в поднадзорните лица, от които 9 пълни проверки и 3 тематични проверки на ПОД, както и 3 проверки на банки - попечители на ФДПО. В резултат на извършените проверки са дадени общо 184 препоръки за подобряване на дейността, в т.ч. 175 препоръки на ПОД и 9 препоръки на банки - попечители.

В резултат от проведените проверките на място и при осъществения дистанционен контрол са съставени 35 акта за установяване на административни нарушения на разпоредби на КСО и на подзаконовите нормативни актове за неговото прилагане. С тях са установени 56 нарушения на нормативни разпоредби. Въз основа на съставените актове са издадени 32 броя наказателни постановления и 2 резолюции за прекратяване на административнонаказателни преписки.

С издадените наказателни постановления са наложени глоби и имуществени санкции в общ размер на 207.1 хил. лв. Общия размер на имуществените санкции е 195 хил. лв., а на наложените глоби на физически лица - 12.1 хил. лв. До 15 декември 2008 г. дванадесет от издадените наказателни постановления са влезли в сила, 12 са обжалвани, а за останалите 8 наказателни постановления текат срокове за обжалване.