Ако последната половин година сте били заети с други неща и не сте си отваряли портфейла, то можете да откриете, че съотношението между различните класове активи в него значително се е променило. Примерно, ако сте били 60% в акции и 40% в облигации, то след драстичното понижение на цените на акциите, най-вероятно процентът им значително се е стопил.

Следенето на балансираността на различните активи в портфейла ви е важна част от управлението му.

Експозицията ви в акции може толкова да е намаляла, че евентуално възходящо движение, при по-сериозна корекция на индексите, да не успее да възстанови в голяма степен, това което сте загубили. Все пак не забравяйте, че спад от 50% в цените на акциите се компенсира от ръст от 100%.

Това налага регулярно следене, актуализиране и ребалансиране на портфейла ви през известен период от време.

Някои специалисти препоръчват това да става на тримесечие, други по-рядко. Дърпате чертата и виждате какво се е случило за три месеца.

Изследвания на финансовото издание Morningstar сочат, че инвеститори, които ребалансират портфейла си на 18 месеца, реализират много от изгодите от това подобно на тези, които го правят по-често.

При ребалансирането първо се измерва доходността. Време е да си дадете ясна оценка на това как инвестициите ви работят за вас. Сравнете различни инвестиционни алтернативи за една, две, три и пет години. Ако видите, че трайно портфейлът ви се представя по-зле от примерно банков депозит, може би е добре да преосмислите инвестиционната си стратегия.

Ако сте инвестирали във взаимен фонд, сравнете доходността му с тази на неговите конкуренти. Отново започнете от една години и преминете към по-голяма база. Ако фондът трайно се представя по-зле, също е добре да помислите дали да не го замените с друг.

Разбира се проверете първо колко ще ви струва това удоволствие. Ако цената е твърде висока, може и това да не е най-добрата алтернатива.

Колко сте диверсифицирани?

Все повече стават професионалистите, които твърдят, че традиционният модел за диверсифициране между акции, облигации и кеш е „остарял". Въз основа на волатилността, се изразява мнение, че е много по-удачно инвеститорите да обмислят алтернативни начини за своята експозиция на пазара. Диверсификация се препоръчва към различни класове активи, като енергийни източници, недвижими имоти и т.н.

Повод за съмнения като цяло в теорията за диверсификацията е фактът, че при настоящата финансова криза, почти всички активи са с една посока на движение.