Общо 829.1 млн. лв. са съсредоточени в българските и чуждестранните фондове, показа преди дни статистика на Българска народна банка. Малко или много е обаче тази сума?

Рекордът:

В края на 2007 г. активите на тази млада за страната ни индустрия възлизат на 1.198 млрд. лв. От тогава насетне активите намаляват с малко над 30%, като спадът засяга единствено местните фондове (60.5%), докато чуждестранните отчитат ръст на активите си с 58%.

Местните фондове:

Според част от сектора, ниската инвестиционна култура на населението у нас е с основна роля за едва 350-те милиона, управлявани от местните фондове. Но, поглеждайки и техните инвестиции, можем веднага да забележим, че основно те влагат набраните средства в... депозити (40.5%).

Та, защо да плащаш такси и комисиони, след като част от фондовете (тук попадат и някои от най-големите в страната, вложили над 80-90% от активите си в депозити) не предлагат алтернатива, различна от банките?

Да, ликвидността на Българска фондова борса е ниска, но докога това ще бъде оправдание на всички нас, вперили погледите към родния капиталов пазар, за това, че седим и не посягаме с мишката за един или няколко BUY (разбирай покупки).

Данните на БНБ показват, че вложенията в акции са 35.8% от активите, а 13 на сто тези в ценни книжа, различни от акции.

Чуждестранните фондове:

Тук основно влагат парите си застрахователните фондове и пенсионните компании. Техните инвестиции възлизат на 298 млн. лв. от 474 млн. лв. съвкупно за чуждите фондове, или близо 63%. Едва 25%, или всеки 4-ти вложен лев в чуждите инвестиционни схеми, са дело на домакинствата.

Депозитите:

По последни данни на Българска народна банка над 34 млрд. лв. са депозирани от домакинствата в търговските банки. Това прави над 40 пъти повече от общите активи на инвестиционните фондове, или иначе казано, на всеки 40 лева влог се падат по 1 лв. инвестиции в колективните инвестиционни схеми.

И така – ниска ли е инвестиционната култура или индустрията, като цяло, не успява да привлече интерес към себе си? Със сигурност истината е някъде по средата, но щафетатa отдавна е в самите фондове.

Или както се казва, Вие сте на ход.