За хората които не разполагат с достатъчно време да следят фондовите пазари или нямат достатъчно познания, за да инвестират индивидуално, взаимните фондове са безспорно една добрата инвестиционна алтернатива.

В сравнение с директните инвестиции в отделни акции и облигации, този начин на инвестиране дава възможност за добра диверсификация на сравнително ниска цена, като в същото време управлението на активите се предоставя на професионалисти.

Инвестициите в подобен род фондове дават възможност на дребните инвеститори да се възползват от предимствата на борсата дори и с минимални суми, като имат възможност във всеки един момент да "осребрят" своите инвестиции, продавайки акциите на взаимните фондове.

Повишението на фондовите пазари както в България така и в световен мащаб са доказали, че в средносрочен и дългосрочен аспект инвестициите във фондове са значително по-доходоносни за гражданите, в сравнение с банковите депозити.

Те също са значително по-ниско рискови от директните инвестиции, за които се изискват значителни финансови познания.

В същото време бумът на фондовата борса у нас през последните няколко години, прави взаимните инвестиционни фондове все по-популярни сред населението.

Първите наченки на подобни инвестиционни схеми в света се проявяват още във втората половина на 18 век в Холандия. През 1774 Abraham van Ketwich сформира инвеститорския тръст Eendragt Maakt Magt, девизът на страната - “Обединението прави силата”.

Първият инвеститорски тръст извън Холандия е Foreign and Colonial Government Trust, основан в Лондон през 1968 г. До 1875 общо 18 фонда са били създадени в британската столица.

Макар и с нарастваща популярност обаче, през последните години развитието на взаимните фондове у нас все още значително изостава зад страните от Западна Европа и САЩ, където над 50% от населението притежава акции от публични компании.

В България този процент е в пъти по-нисък, като у нас все още предпочитана форма за спестявания са банковите депозити.

За да илюстрираме предимствата на взаимните фондове и това каква доходност бихте направили, ако бяхте инвестирали 1 000 лева в тях за последната една година, от началото на годината и от тяхното създаване, екипът на Profit.bg изготви следната сравнителна таблица сред членовете на Българската асоциация на управляващите дружества.


ФондДоходностНачало на публ. предлагане
За последните За последните От началото на годината От нач. на публ. предл. (анюализирана)
12 мес.6 мес.(не се анюализира)1ДФ Капман Макс2601,901243,201331,702016,7005.01.062Статус Нови Акции1785,231462,151392,171756,2222.05.063ДФ Стандарт Инвестмънт Високодоходен Фонд1761,491225,491186,251637,5501.03.064ИД Бенчмарк Фонд - 2 АД1733,001294,501268,001860,8001.03.065ИД Капман Капитал1661,601135,501182,301435,6028.09.046ДФ ДСК Растеж1634,511226,511176,461521,4001.03.067ИД Адванс Инвест1584,001357,601293,401423,8010.05.048ДФ Стандарт Инвестмънт Балансиран Фонд1564,841254,621213,161328,6601.03.069ИД Елана Високодоходен Фонд1550,601288,401248,601306,3020.06.0510ДФ ОББ Премиум Акции 1495,761309,971251,861335,8730.01.0611ДФ КД Акции България1489,101194,401158,901425,8004.05.0612ДФ Ти Би Ай Динамик1472,821330,781286,581301,8707.09.0513ДФ Бенчмарк Фонд -11421,301301,201152,501318,9014.12.0514ДФ Елана Балансиран Евро Фонд1410,801247,901216,301284,3007.12.0515ДФ Елана Балансиран Доларов Фонд1398,601260,601230,801314,2006.03.0616ДФ ДСК Баланс1352,561153,361122,601278,1301.12.0517ИД КД Пеликан1302,601154,101143,301189,1017.12.0418ИД ОББ Балансиран Фонд 1298,481201,151170,921182,8431.01.0519ДФ Ти Би Ай Хармония1288,911197,461175,591243,9227.12.0520ДФ Ти Би Ай Комфорт1187,001116,861103,161178,5327.12.05


От таблицата става ясно, че инвестирани 1 000 лева в най-добре представящия се за последната една година инвестиционен фонд - ДФ Капман Макс, биха се превърнали в 2 619 лева, което никак не е зле.

За сравнение инвестирана същата сума преди една година би донесла на притежателя си в най-добрия случай около 1 060 лева.

Фондът на Капман е и най-добре представящият се сред взаимните фондове от своето създаване, като за периода инвестирани 1 000 лева биха нараствали с по 1 016 лева годишно.

Естествено трябва да се има предвид и фактът, че фондът е относително млад и с не много дълга история, като е създаден в началото на миналата година.

В същото време инвеститорите трябва да са напълно наясно с факта, че данните за историческото му представяне не бива да се екстраполират за бъдеще, като няма гаранции, че същата доходност ще бъда постигната и през следващите години.

Най-висока доходност за последните шест месеца, по данни на Българската асоциация на управляващите дружества, е регистрирал Статус Нови Акции, където инвестирани преди 6 месеца 1 000 лева, биха били към настоящия момент около 1 460 лева.

Фондът е и най-добре представящият се от началото на годината, като за периода 1 000 лева биха се превърнали в 1 390 лева.

Данните са предоставени от Българската асоциация на управляващите дружества.