Големите американски банки се готвят за по-ниски печалби през четвъртото тримесечие. Причината е, че клиентите им трупат пари за черни дни, за да се подготвят за икономическо забавяне, което удря инвестиционното банкиране.

Четири американски банкови гиганта – JPMorgan Chase & Co JPM.N , Bank of America Corp BAC.N , Citigroup Inc CN и Wells Fargo & Co WFC.N – ще излязат с данните в петък, информира Reuters.

Те, заедно с Morgan Stanley MS.N и Goldman Sachs GS.N , са шестте най-големи кредитора, които се очаква да натрупат общо 5,7 млрд. долара резерви, с които ще посрещнат вълната от необслужвани кредити, сочи прогнозата на американско-британският доставчик на финансови данни Refinitiv. Това е двойно повече от 2,37 млрд. долара, заделени година по-рано.

„Повечето американски икономисти прогнозират или рецесия или значително забавяне тази година и банките се подготвят за по-тежките икономически перспективи“, отбелязват анализатори на Morgan Stanley.

Икономическият спад наближава бързо, прогнозират големите банки в САЩСамо пет от 23 финансови институции, анкетирани от WSJ, заявяват, че очакват САЩ да избегнат рецесията през 2023 и 2024 г.

Федералният резерв повишава агресивно лихвените проценти в опит да укроти инфлацията, която е близо до най-високата си стойност от десетилетия. Нарастващите цени и по-високите разходи за заеми подтикнаха потребителите и бизнеса да ограничат разходите си. Забавянето на икономиката удря печалбите на банките, които действат като икономически посредници.

Очаква се шестте банки да отчетат средно 17% спад на нетната печалба през четвъртото тримесечие спрямо година по-рано, сочат предварителните оценки на Refintiv.

Инвеститорите и анализаторите ще се съсредоточат върху коментарите на банковите шефове като важен показател за икономическите перспективи. През последните седмици поредица мениджъри предупредиха за по-тежката бизнес среда, която накара фирмите да намалят възнагражденията или да премахнат работни места.

Goldman Sachs ще започне да освобождава хиляди служители от сряда, заявиха запознати пред репортер на изданието. Това вече направиха Morgan Stanley и Citigroup след спад в инвестиционно-банковата дейност.

Тези ходове идват, след като търговците за сливания, придобивания и първични публични предлагания на Wall Street се сблъскаха с рязък спад в бизнеса си през 2022 г., тъй като нарастващите лихвени проценти разтърсиха пазарите.

Глобалните приходи от инвестиционно банкиране са паднали до 15,3 млрд. долара през четвъртото тримесечие, което е над 50% надолу спрямо предходното тримесечие, според данните на финансовата платформа Dealogic.

Финансовите пазари предупреждават - рецесията е неизбежна Познатите модели на търговия с акции, облигации и стоки, които се поддържаха от месеци, започват да се разпадат на всички пазари

Сметките на домакинствата бяха поддържани през по-голямата част от пандемията от силния пазар на труда и държавните. Въпреки добрата си финансова кондиция обаче, потребителите започват да изостават с плащанията си. „Излизаме от период на изключително високо кредитно качество“, коментира Дейвид Фенгер, старши вицепрезидент в Moody's Investors Service.

В американска мултинационална компания за финансови услуги Wells Fargo последиците от скандала с фалшиви акаунти и регулаторните санкции ще продължат да оказват влияние върху резултатите. Анализаторите ще следят дали банки като Morgan Stanley и Bank of America отчитат някакви отписвания по заема от 13 млрд. долара за финансиране на покупката на Twitter от Илон Мъск .

По-общо казано KBW индексът на банковите акции е нараснал с около 4% този месец след потъване с почти 28% през последната година.

Докато пазарните настроения претърпяха рязък обрат от обнадеждаващи към страховити през 2022 г., някои големи банки биха могли да преодолеят най-ужасните прогнози, защото се отказаха от рискови дейности, пише Сюзън Рот Кацке, анализатор в Credit Suisse. „Виждаме по-устойчива сила за печалба през цикъла след десетилетие на намаляване на риска. Не можем да отхвърлим тази фундаменталната сила“, заключава анализаторът.