Проектът на Закон за изменение и допълнение на закона за кредитните институции, внесен от депутатите от ДПС Йордан Цонев и Делян Пеевски, предвижда проследяване на паричните трансфери и вземания, както и операциите с финансови инструменти от дружество, избрано от централната ни банка.

Проектозаконът предвижда въвеждането на специфичен ред за разкриване на банковата тайна за влоговете и кредитите на лицата, които декларират своето имущество, доходи и разходи в страната и чужбина по реда на Закона за публичност на имуществото на лица, заемащи висши държавни длъжности.

Специфичният ред за разкриване на банковата тайна ще се отнася за лицата, заемащи висши държавни и други длъжност, и има за цел осигуряване на прозрачност по отношение произхода на паричните средства на вложителите - висши държавни служители и членовете на техните семейства, включително и участия в дружества, свързани с тях или за получените от тях кредити.

С проекта се предвижда влоговете на дружествата, регистрирани в юрисдикция с преференциален режим (офшорки), да бъдат изплатени само след предоставяне на информация за действителните собственици на компанията.

Предложението има за цел да осигури прозрачност на банковата система чрез обявяването на действителните собственици, а също и да противодейства на използването на офшорни компании за пране на пари, корупционни схеми и агресивно международно данъчно планиране.

От своя страна, синдикът на банката е длъжен да сключи договор с дружество, което притежава опит за проследяване на паричните трансфери и вземания.

Същото ще трябва да проследи закупуването на активи с парични средства от вложителите и разпореждането с тях от акционерите, администраторите на банката, както и със свързаните с тях лица.

Ще се проследяват и паричните трансфери от и към дружества, регистрирани в юрисдикция с преференциален режим, чиято цел е закупуване на активи и имущество със средства на вложителите.

Законопроектът няма за цел решаване на конкретният казус с Корпоративна търговска банка, твърдят неговите вносители.