С повишението през декември Фед доказа, че е направил завой в политиката си и от тук нататък лихвите в най-голямата световна икономика ще растат.

Дали резервът ще ги повиши един, два или три пъти все още е обект на сериозни спорове. Факт е обаче, че инвеститорите трябва да приемат новата реалност - поне що се отнася до щатския пазар.

Вижте още: Какъв индексен фонд да изберете?

Възниква въпросът в какво да се инвестира в среда на повишаващи се лихви? Ето и три предложения за индексни фондове, които могат да се представят добре при подобни условия, според специалистите от изданието Investopedia:

SPDR S&P Insurance ETF

Традиционно застрахователните компании се облагодетелстват при повишение на лихвите. По-високите лихви повишават приходите им от инвестиции.

Този индексен фонд следи представянето на индекса S&P Insurance Select Industry Index, който е равно претеглен между компонентите му и дава по-голяма тежест на по-малките застрахователи.

Така инвеститорите са предпазени от риска да са концентрирали инвестициите си в няколко големи застрахователни компании.

Индексният фонд е основан през 2005 година и е с активи на стойност над 600 милиона долара. В портфейла му влизат около 50 компании, което дава на всяка една от тях тежест не по-голяма от 2%. Разходната норма е при ниво от 0.35%, а петгодишната му средна възвръщаемост е при ниво от 14.72%.

Според оценка на Morningstar, този индексен фонд се отличава със среден риск и над средната пазарна доходност.

SPDR S&P Regional Banking ETF

Банките също традиционно се облагодетелстват в среда на повишаващи се лихви. По-малките регионални банки е възможно в по-голяма степен да усетят този позитивен ефект. Индексният фонд SPDR S&P Regional Banking ETF, основан през 2006 година, цели проследяването именно на движението на по-малките регионални банки.

Той следи представянето на индекса S&P Regional Banks Select Industry Index, който е претеглен. Фондът е с активи на стойност около 3 милиарда долара. Разходната му норма е 0.35%, като се отличава с дивидентна доходност от 1.68%. Среднагодишната му печалба за последнтие пет години е 17.14%.

Фондът е оценен от Morningstar като високорисков и високодоходен.

IShares U.S. Preferred Stock ETF

Този алтернативен фонд е основан от BlackRock през 2007 година. Той следи представянето на индекса S&P U.S.Preferred Stock Index, включващ превилигировани акции на компании с пазарна капитализация от над 100 милиона долара, както и набор от критерии, свързани с ликвидността и други финансови съотношения.

Фондът се отличава с далеч по-малка волатилност от пазарната, което привлича и интереса на много инвеститори. Той е с активи на стойност над 14 милиарда долара.

Разходната му норма е 0.47%, като дивидентите се плащат всеки месец. Към момента дивидентната му доходност е 6.01%. Петгодишната му средна възвръщаемост е 6.46%.

Индексният фонд получава оценка от Morningstar като средно рисков и със средна за пазара доходност.