Дигиталното евро дебютира на междубанковите финансови пазари в понеделник, след като ЕЦБ пусна в експлоатация система за токенизирани разплащания.

Токенизацията включва създаването на дигитални версии на активи и пари, които могат да се обменят безопасно онлайн чрез системи, базирани на блокчейн, с цел разграничаване от съществуващите онлайн, съобщава Financial Times.

От 9:15 ч. в понеделник платформата Pontes, управлявана от ЕЦБ, позволява на банките да уреждат транзакции, записани в частни децентрализирани регистри, подобни на споделен онлайн списък, като използват финансови средства на ЕЦБ.

Централната банка се опитва да утвърди това като алтернатива на частно емитираните стейбълкойни за уреждане на токенизирани транзакции. Pontes е част от по-широката инициатива за модернизиране на паричната и платежната инфраструктура, като в процес на разработка е и дигиталното евро за транзакции между физически лица и търговци, допълва Financial Times.

Новите технически стандарти ще позволят на европейските компании за платежни решения да минимизират разходите, да разширят географския обхват и да разнообразят начините на използване

ЕЦБ улеснява разплащанията с дигитално евро

Докато електронният еквивалент на паричните средства за употреба на дребно все още зависи от решаваща промяна в законодателството на ЕС, ЕЦБ може да пусне в обращение дигитално евро за трансгранични разплащания съгласно съществуващите правила. Банката твърди, че и двете възможности са необходими за защита на свободата и суверенитета на зоната на единната европейска валута.

Икономистите от банката предупреждават че ако стейбълкойните, деноминирани в щатски долари, станат популярни в Европа за уреждане на дигитални транзакции, може да се загуби контрол над паричната политика в еврозоната.

По-голямата част от транзакциите с криптовалути в световен мащаб се извършват чрез токени, деноминирани в долари. Доминиращата роля на американските компании Visa, Mastercard и PayPal също създава геополитически уязвимости.

Дълбок и интегриран пазар, основан на надеждни публични средства, е пътят към валута, която светът ще иска да използва, подчертава президентът на ЕЦБ

Кристин Лагард, ЕЦБ: Технологията пренаписва обмените на пари и финансовите сделки

Новата платформа на ЕЦБ свързва операторите от частния сектор на разпределени регистри с кредиторите в 21-те държави от еврозоната чрез съществуващата система Target2, която извършва клиринг на плащанията между банките в Европа, отбелязва още Financial Times.

Докато частните банки гледат скептично на дигиталното евро за разплащания на дребно, главният икономист на BNP Изабел Матеос и Лаго заяви по-рано тази година, че Европа „спешно се нуждае“ от дигиталното евро. Членът на Изпълнителния съвет на ЕЦБ Пиеро Чиполоне заяви в понеделник, че Pontes внася „стабилност и доверие в парите на централната банка в европейската екосистема на токенизираните финанси“.

Целта на ЕЦБ е дигиталният еквивалент на кеша за домакинствата и търговците да влезе в действие до 2029 г., като бета тестът е планиран за 2027 г. Необходимите законодателни промени за въвеждането в момента се обсъждат между Европейския парламент, Съвета на ЕС и Европейската комисия. Политическо споразумение се очаква да бъде постигнато до края на годината.

След приемането на Genius Act зад океана служителите на ЕС са „преосмислили плановете си за цифровото евро“ в посока по-бързото му пускане в употреба, твърди Financial Times

Фокусът на САЩ върху стабилните монети пришпорва Брюксел да създаде дигитално евро

Pontes стартира с 13 кредитори, сред които Deutsche Bank, Santander и Société Générale, както и четири оператора на разпределени регистри като Clearstream, собственост на Deutsche Börse, и литовската финтех компания Axiology.

Според източник на Financial Times през следващите месеци ще се присъединят още участници. Въпреки че първоначално работното време за търговия ще бъде ограничено от 8 до 16 ч централноевропейско време, се планира системата да работи денонощно 365 дни в годината до 2028 г.

ЕЦБ ще стане един от първите потребители на Pontes. Институцията, базирана във Франкфурт, съобщи в понеделник, че ще инвестира „малка част от собствените си средства в токенизирани ценни книжа“.

Според източника на изданието, това обаче не означава, че ЕЦБ ще купува криптовалути, като биткойн, или стейбълкойни от частния сектор, като Tether. Вместо това ще придобива токенизирани ценни книжа, като облигации, в „портфейл, несвързан с паричната политика“, в опит да „натрупа практически опит“ като потребител, допълва Financial Times.