Общо 153 903 осигурени лица са се възползвали от правото си за промяна на участие и прехвърляне на средства от индивидуалната си партида за първите 9 месеца на 2016 г.

От тях 142 374 лица са сменили участието си от универсалните пенсионни фондове, 10 010 са промените в професионалните фондове, а най-малко – 1519 лица, са променили доброволния си фонд.

Общият размер на прехвърлените средства през деветмесечието на 2016 г. от един в друг съответен фонд е 336.052 млн. лв., в т. ч. 295.522 млн. лв. в универсалните фондове, 37.2 млн. лв. в професионалните и 3.33 млн. лв. в доброволните фондове.

Защо е толкова важно?

Най-вече заради таксите от осигурителните ни вноски, както и от инвестиционната такса, заплащана на фондовете. Ако за 2016 г. първата (при УПФ и ППФ) е 4.5%, то в идните три години тя се очаква да падне до 4.25, 4.00 и 3.75%.

Инвестиционната такса днес е 0.9%, но ще се понижава с 0.05% в следващите три години.

Именно тези такси са в основата на добрите финансови резултати на компаниите от сектора. Към 30 септември те отчитат 60.5 млн. лв. печалба при приходи от 134.5 млн. лв. Постъпленията само от такси и удръжки възлизат на 103.7 млн. лв.

Накъде насочваме парите си за пенсия?

Сред универсалните пенсионни фондове (УПФ) най-голям отлив на клиенти има Съгласие – над 11 000. Нетна разлика от 7859 и 7770, но със знак минус, се отчита при Бъдеще и ЦКБ Сила, докато намалението за Ен Ен е малко над 3000.

На плюс са ДСК Родина, успял да привлече над 26 000 нови осигурени лица, докато ръст има и при най-големия фонд – Доверие.

При професионалните пенсионни фондове най-големите печеливши са ДСК Родина и Алианц България. Спад се отчита при ЦКБ Сила, Съгласие и Топлина.

Нетна разлика от 57 лица има при доброволния фонд на Доверие, докато ръстът за Алианц България е от 36 лица. Спад има при Съгласие, Топлина, ДСК Родина, ЦКБ Сила и Бъдеще.