Председателят на UBS Колм Келъхър и американският министър на финансите Скот Бесент са обсъдили насаме потенциалното преместване на централата на банката в САЩ, докато базираният в Цюрих кредитор подготвя планове за напускане на Швейцария, ако правителството на страната не отстъпи от новите правила за капитала.

Според източници на Financial Times, запознати с разговорите между двамата, Келъхър и Бесент са провели разговори през последните месеци за това как би изглеждало едно преместване на централата в САЩ, като администрацията на президента Доналд Тръмп твърди, че има готовност да посрещне една от най-ценните швейцарски институции.

Разговорите с Бесент са част от усилията на Келъхър да окаже натиск върху швейцарското правителство заради предложените капиталови изисквания, които ще принудят UBS да държи допълнителни 26 млрд. долара капитал – мярка, която банката определя като „екстремна“ и несъразмерна.

Несигурността около планираните промени натежава върху цената на акциите, а публичната и непубличната лобистична кампания на ръководството към момента дава минимални резултати.

UBS твърди, че новите изисквания надхвърлят тези на глобалните ѝ конкуренти и ще намалят способността ѝ да се конкурира на международно ниво.

Швейцарското правителство обаче настоява, че страната трябва да укрепи банковата си система, за да избегне нов срив от типа Credit Suisse. UBS придоби изпадналия си конкурент през 2023 г. в сделка, която Швейцария организира.

„Както многократно сме заявявали, искаме да продължим да работим успешно като глобална банка от Швейцария“, посочват от UBS.

Министерството на финансите на САЩ не е коментирало казуса пред FT.

В края на седмицата банковите акции в цяла Европа претърпяха рязък спад, тъй като опасенията относно кредитите доведе до понижения за Deutsche Bank, Société Générale, UBS и други лидери в сектора

Банки, „хлебарки“, рискове: Какво да очакваме от европейския сезон на отчетите

Американските регулатори традиционно са скептични към идеята големи банки да преместят централите си в страната, предвид общественото недоволство от спасителните пакети по време на финансовата криза. Администрацията на Тръмп обаче е по-отворена към привличането на европейски финансови институции.

Мениджърите на UBS предпочитат централата да остане в Швейцария, ако успеят да убедят парламента да смекчи предложените правила, казват източници, запознати с позицията им.

В същото време те смятат, че имат фидуциарен дълг да разгледат всички възможности и са отворени към идеята за излизане от страната, ако промените не бъдат коригирани.

Активисткият инвеститор Cevian Capital, който държи значителен дял в UBS, заяви през септември, че предложените швейцарски капиталови правила ще направят „нежизнеспособно“ функционирането на голяма международна банка от Швейцария. Според Cevian, ако проектът не бъде смекчен, UBS няма да има „никаква реалистична алтернатива“, освен да напусне страната.

Тази намеса на най-големия европейски активистки инвеститор засилва вероятността UBS да премести централата си, въпреки че много в сектора смятат идеята за по-скоро преговорна тактика.

Те биха поставили „UBS в значително неблагоприятно положение в международно сравнение, биха отслабили швейцарската икономика и финансовия център, и не биха отчели в достатъчна степен поуките от кризата с Credit Suisse“, заяви най-голямата банка в страната

UBS отхвърля категорично мерките на швейцарските власти за повече капитал

Решението на Швейцария да наложи по-строги капиталови правила идва в момент, когато САЩ преследват дерегулация в различни сектори, за да стимулират растежа и да насърчат компаниите да разширяват операциите си в страната.

Администрацията дава сигнали, че иска да разхлаби правилата за банките. Финансовият министър използва бума на частния кредит като пример, че кредиторите са били „прекалено силно ограничени“. Той също така се обявява за минимизиране на капиталовите и ликвидните изисквания, за да се освободи ресурс за повече кредити.

Опитите на администрацията на Тръмп да разхлаби регулациите обезпокоиха европейските институции, които се опасяват, че американската дерегулация ще даде предимство на банки в САЩ пред техните трансатлантически конкуренти – и ще създаде рискове за стабилността на глобалната финансова система.