Горната камара на швейцарския парламент подкрепи план за капиталовите изисквания към UBS, който до голяма степен отразява предложенията на правителството и представлява неуспех за банката.

Планът предвижда, че кредиторът трябва да подкрепи 90% от стойността на своите чуждестранни подразделения с капитал от най-високо качество, известен като CET1.

Това е по-малко от 100-процентовото покритие, за което настояваше правителството, но е отклонение от компромиса за широко използване на конвертируеми дългови инструменти, който UBS предпочиташе. Банката заявява, че е против решението за 90%, съобщава swissinfo.ch.

В сряда Горната камара на парламента гласува с 29 на 16 в подкрепа на предложението, след като ден по-рано швейцарският министър на финансите Карин Келър-Зутър даде знак, че е отворена към него.

Законопроектът ще бъде предаден на Долната камара, но е малко вероятно окончателно решение да се вземе преди следващата година.

Акциите на UBS загубиха по-ранните си печалби и се търгуваха с незначителни промени след гласуването.

Тя е една от най-добре капитализираните банки в Европа, с устойчив бизнес модел и съответно нискорисков баланс, категорично е ръководството

Може ли UBS да фалира? Ето какво отговаря президентът на банката

Швейцария се бори да намери решение как да превърне единствената си глобална банка устойчива на кризи след фалита на Credit Suisse през 2023 г., като подходът на правителството се фокусира върху значително увеличение на собствения капитал.

Ръководството на UBS се противопоставя категорично, изтъквайки, че това ще ги направи неконкурентоспособни.

В крайна сметка законодателите избраха едно от трите предложения, които се наложиха след дебат, продължил по-дълго от предвиденото време.

Правителството настояваше да задължи UBS да подкрепи чуждестранните си дъщерни дружества със 100% собствен капитал, което потенциално би принудило кредитора да добави до 20 милиарда долара капитал CET1 от към своето местно подразделение.

Другите два варианта бяха да се търси 90% подкрепа със собствен капитал и пълна подкрепа, състояща се от 50% собствен капитал и 50% конвертируем дълг под формата на т.нар. AT1 облигации.

UBS подкрепи последния план, отхвърляйки останалите.

Ключов елемент е укрепването на Finma – банковия надзор, който не успя да предотврати периодите на лошо управление в Credit Suisse

Швейцария поставя UBS под засилен контрол с нов финансов правилник

Финансовият министър Келър-Зутър изнесе дълга реч преди гласуването, като изчерпателно опроверга аргументите, които UBS и нейните поддръжници бяха изтъкнали срещу плановете на правителството. В крайна сметка депутатите гласуваха в полза на мярка в синхрон с първоначалните ѝ предложения, отколкото с това, за което настояваше UBS.

„UBS не отрича, че разполага с необходимите средства за това натрупване на капитал“, подчертава швейцарският министър на финансите. Въпросът е дали ще използва средствата „за укрепване на швейцарската майка-банка, както иска Федералният съвет, или в полза на акционерите под формата на изплащане на дивиденти и обратно изкупуване на акции“, допълва министърът.

Планът на правителството беше широко оценен като най-обременителен за UBS, докато планът за AT1 беше считан за най-евтиния, въпреки че предполагаше увеличение на изискванията.

Разговорите целят натиск върху швейцарското правителство заради новите капиталови изисквания, които според UBS заплашват глобалната ѝ конкурентоспособност и дори присъствието ѝ в страната

UBS обсъжда с финансовото министерство на САЩ потенциално преместване на централата си отвъд океана

Настоящите банкови правила в Швейцария изискват 60% покритие на чуждестранните подразделения, като една четвърт може да бъде покрита с AT1. Правителството заяви, че това се е оказало недостатъчно по време на фалита на Credit Suisse преди почти четири години.

В изявления през последните дни главният изпълнителен директор на UBS Серджо Ермоти и председателят Колм Келъхър предупредиха законодателите да не приемат предложението на правителството. Група влиятелни лобистки организации публикува писмо с подобен призив.

UBS погълна Credit Suisse в рамките на спешна сделка в началото на 2023 г., организирана от правителството. Ръководството на банката изрази недоволство от факта, че оттогава Берн опитва да ѝ наложи по-високи капиталови изисквания.

Profit.bg

Банковият срив на годината: Защо Швейцария проспа краха на Credit Suisse?

Келър-Зутър защитава плана си с мотива, че това ще гарантира, че UBS ще остане устойчива при евентуална криза, като предпази Швейцария от сценарий, при който най-голямата ѝ банка би могла да навлезе в спирала към колапс. Тя отхвърля идеята, че облигациите AT1 могат да се използват като заместител на капитала CET1 поради широко разпространени съмнения за приложението им в кризисни сценарии.

Резултатът от гласуването в Горната камара ще бъде предаден на по-ляво ориентираната Долна камара, която вероятно ще го обсъди в края на годината и ще заеме собствена позиция. Ако камарите не се споразумеят по подробностите, ще започнат да си разменят законопроекта в търсене на обща версия.

Окончателно решение относно капиталовите изисквания към UBS е малко вероятно да бъде взето преди 2027 г., а решението може да бъде подложено и на референдум.