Към края на септември 2019 г. активите, управлявани от местните и чуждестранните инвестиционни фондове, които осъществяват дейност в България, възлизат на 4.371 млрд. лв., става ясно от данни на Българска народна банка.

Техният размер нараства с 418 млн. лв. (10.6%), в сравнение със септември 2018 г. (3.953 млрд. лв.), и намалява с 83.5 млн. лв. (1.9%) спрямо юни 2019 г. (4.455 млрд. лв.).

Като процент от БВП общият размер на активите на местните и чуждестранните инвестиционни фондове към септември 2019 г. е 3.8% при 3.6% от БВП към септември 2018 г. и 3.8% към края на второ тримесечие на 2019 г.

Днес у нас се предлагат 1096 фонда – от тях чуждестранните са 964, а местните инвестиционни фондове са 132 на брой.

Управляваните активи от чуждестранните фондове към 30 септември са 2.714 млрд. лв. спрямо 2.491 млрд. лв. за преди година и 2.837 млрд. лв. за преди три месеца.

Местните фондове имат активи под управление на стойност 1.657 млрд. лв. срещу 1.461 млрд. лв. преди 12 месеца и 1.617 млрд. лв. към 30 юни 2019 г.

Най-големи суми от местните фондове управляват фондовете, инвестирани в облигации – 696.7 млн. лв., докато фондовете, инвестиращи в акции, имат активи за 629.3 млн. лв. Балансираните фондове имат активи на стойност 329.4 млн. лв.

В какво инвестират парите ни местните инвестиционни фондове?

Най-голяма част от сумите са вложени в България – 895.4 млн. лв., докато в ЕС инвестициите възлизат на 400 млн. лв. В САЩ и Русия са инвестирани съответно 32 и 26 млн. лв.

Общо 665 млн. лв. са вложени в акции, а 568.9 млн. лв. са инвестирани в ценни книжа, различни от акции (облигации, ДЦК). Фондовете са инвестирали 176 млн. лв. в дялове на други инвестиционни схеми, докато депозитите са за 230 млн. лв., въпреки ниските лихви, предлагани от банките.

Чии средства управляват фондовете у нас?

Застрахователните компании и пенсионните фондове са вложили 1.995 млрд. лв. в чуждите фондове, докато домакинствата имат инвестиции за 518.9 млн. лв.

При местните фондове най-голям дял от вложенията се пада на домакинствата (701.9 млн. лв.), докато застрахователните и пенсионните фондове са инвестирали 547.5 млн. лв. Нефинансовите предприятия са вложили 122.7 млн. лв.

Или иначе казано, домакинствата в страната вече имат вложения за 1.22 млрд. лв. в местни и чъждестранни фондове спрямо 1.07 млрд. лв. за преди година и 1.166 млрд. лв. за преди 3 месеца.

Вложенията във фондове спрямо депозити

Това е един от показателите, които Profit.bg пресмята и следи в последните години. Той показва колко популярни са фондовете у нас, като тук следва да се има предвид, че съотношението в останалите страни от ЕС е около и над 10, докато в развитите западни държави то е между 20 и 30 на сто.

У нас – съотношение от 2 беше преминато за първи път точно преди година, когато изчислихме, че вложенията на домакинствата във фондове са точно 2.07 спрямо депозитите на населението.

За третото тримесечие беше постигнат нов рекорд – 2.19%, спрямо предходното най-добро постижение от 2.12 на сто само три месеца по-рано.

Изводът е, че макар и бавно – вложенията във фондове стават все по-популярни у нас. Това най-лесно може да се обясни с факта, че банките предоставят рекордно ниски лихви по депозитите и вложителите търсят алтернативи на парите си, чрез които да постигнат доходност, която е по-висока от инфлацията у нас.