Саудитска Арабия е подложила финансовите преводи към Обединените арабски емирства на допълнителни нива на регулаторен надзор за държави, считани за високорискови по отношение на незаконни парични потоци.

Това съобщава Reuters, цитирайки трима преки запознати представители на бизнеса. Според агенцията това е най-новият признак за все по-задълбочаващия се разрив между богатите монархии от Персийския залив.

Мерките, които не са обявени публично, могат да обяснят защо редица компании твърдят, че са имали затруднения при прехвърлянето на средства от Саудитска Арабия към ОАЕ в последните месеци – проблем, за който съобщиха за първи път през юли Bloomberg и Financial Times.

Според източници от корпоративните среди, преводите на техни компании в различни валути са забавени или върнати от саудитски банки без официално обяснение.

Саудитска Арабия е предприела секретни атаки срещу Иран на фона на разрастващата се регионална война, твърдят източници

Централната банка на Саудитска Арабия изисква от финансовите институции да прилагат по-строги проверки при работа с клиенти или юрисдикции, представляващи по-голям риск от пране на пари, финансиране на тероризъм и други престъпления.

По-рано тази година тя е уведомила основните банки да прилагат такива мерки при обработката на разплащания с ОАЕ, допълват източниците на Reuters.

Мениджър от Запада, чиято компания развива дейност в Саудитска Арабия, твърди, че е получил същото обяснение, когато е попитал банката си за забавянията при транзакциите.

В отговор на запитване от Reuters Централната банка на Саудитска Арабия заявява: „Няма преки ограничения по отношение на конкретни държави.“ Тя посочва, че Саудитска Арабия разполага със солидна регулаторна рамка за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма в съответствие със стандартите, определени от Работната група за финансови действия (FATF) – глобален надзорен орган със седалище в Париж.

„Всички банки в Кралството прилагат необходимите контролни и превантивни мерки за намаляване на рисковете въз основа на собствените си вътрешни оценки и институционалния си рисков апетит, като същевременно оценяват различни рискови фактори, включително държавен и географски риск“, се посочва в изявлението.

ОАЕ искат да отворят Ормуз със сила и са готови да се включат във войната

Представител на ОАЕ заявява, че министерството на икономиката не е получило никакви сигнали от компании от частния сектор относно затруднения или необичайни забавяния при извършването на банкови преводи между двете държави.

„ОАЕ и Саудитска Арабия поддържат дълбоки и дългогодишни икономически и търговски връзки, подкрепени от значителни търговски и инвестиционни потоци. Ние поддържаме редовен диалог с частния сектор и съответните заинтересовани страни и ще разгледаме всякакви конкретни опасения, доведени до нашето внимание по подходящи канали“, се казва в изявлението.

Кои държави се считат за високорискови

Допълнителният контрол поставя ОАЕ – център за инвестиции в недвижими имоти и търговия с благородни метали и скъпоценни камъни, сред повече от половин дузина държави в региона, считани от Саудитска Арабия за високорискови за финансови престъпления.

Сред тях са Ливан, Южен Судан и Ирак, включени в „сивия списък“ на FATF с юрисдикции, нуждаещи се от допълнителен мониторинг.

FATF извади ОАЕ от списъка през 2024 г., след като страната внедри подобрения в режима си за борба с изпирането на пари – решение, което според някои антикорупционни групи е било прибързано.

Световното пране на пари се пренасочва към криптовалутите, предупреждава доклад

САЩ наложиха санкции срещу редица физически и юридически лица, базирани в ОАЕ, обвинени в набиране или изпиране на средства за групи като Иранската ислямска революционна гвардия и сомалийските военни от „Ал Шабаб“.

Източник от Саудитска Арабия заявява, че засиленият надзор е замислен като „дискретно послание“ към лидерите на ОАЕ относно важността на поддържането на добри отношения след период на ескалиращо напрежение между двете влиятелни сили в Персийския залив – тълкуване, споделено от четирима регионални източника на Reuters, които не са били информирани за причините за мерките.

Властите в Саудитска Арабия и ОАЕ не са отговорили на запитването какво може да е предизвикало тази стъпка.

Двете държави са основни търговски партньори, но през годините интересите им се разминават по всички въпроси – от петролните квоти и геополитическото влияние до надпреварата за чуждестранни кадри и капитали.

Хутите в Йемен обявиха морско ембарго срещу Саудитска Арабия

В края на миналата година на повърхността излязоха разногласия относно подкрепата им за противоположните страни във войната в Йемен. Саудитска Арабия обвини ОАЕ, че заплашва нейната сигурност, като подкрепя сепаратистките сили, които настъпиха към границите ѝ.

Възникнаха и други разногласия как да се реагира на войната на Иран със САЩ и Израел, въпреки че Рияд и Абу Даби се опитаха да представят единен фронт срещу атаките на Техеран срещу държавите от Персийския залив.

Саудитска Арабия и ОАЕ са толкова дълбоко обвързани в търговията, инвестициите и логистиката, че анализаторите считат за малко вероятен пълен икономически разрив, като това не би било в интерес на нито една от двете страни. Кралството е най-големият търговски партньор на ОАЕ в арабския свят, докато ОАЕ беше петата по големина дестинация за износ на Рияд и четвъртият по големина източник на внос през 2024 г., според данни от онлайн платформата Observatory of Economic Complexity.

Въпреки всичките им различия, войната с Иран е „укрепила основанията за сътрудничество“ с цел защита на жизненоважни интереси, включително повторното отваряне на Ормузкия проток, казва Джъстин Александър, директор на Khalij Economics – консултантска компания, специализирана в региона на Персийския залив.

Висши медийни представители публикуваха миналия месец синхронизирани изявления в социалните медии, в които подчертаха братските връзки между двете страни.

Саудитска Арабия, Турция и Пакистан сключват нов пакт за отбрана на фона на напрежението между САЩ и Иран

Икономическа конкуренция

Въпреки това икономическата конкуренция се засилва от години, тъй като и двете страни се опитват да намалят зависимостта си от приходите от нефт и газ и да се утвърдят като финансови и бизнес центрове от световна класа.

Макар Дубай да остава основният бизнес център в Персийския залив, Саудитска Арабия е принудила мултинационалните компании да преместят регионалните си централи в Рияд, като е поставила това като условие за получаване на големи държавни поръчки.

Бизнесмените, които е разговаряла Reuters, заявяват, че трудностите им с трансграничните преводи са започнали в седмиците след като ОАЕ обяви на 28 април, че напуска ОПЕК, групата нефтопроизвеждащи държави, ефективно ръководена от Саудитска Арабия.

Какво означава шокиращото излизане на ОАЕ от ОПЕК за бъдещето на картела и цените на петрола

Ръководителят на консултантска компания със седалище в Дубай споделя, че саудитски клиенти изпитват затруднения при извършването на плащания и са го посъветвали да премести дейността си другаде.

Две други компании със седалище в ОАЕ са получили подобни искания от клиенти, заявили, че саудитските власти са ги помолили да не развиват бизнес с компании в ОАЕ, според инвеститор, притежаващ дялове и в двете компании. Компаниите чакат от седмици плащания от Саудитска Арабия, в някои случаи за суми под 1 милион дирхама (272 257 долара), които преди са обработвани за няколко дни, подчертава инвеститорът.

Трима банкери заявяват пред Reuters, че засиленият надзор означава, че преводите към ОАЕ се подлагат на по-внимателен контрол от отделите за съответствие. Някои отнемат седмици, за да бъдат обработени; други изобщо не стигат до получателя, допълват финансовите експерти.