Италианският банков гигант UniCredit очаква да поеме контрола над германския си конкурент Commerzbank до края на месеца и може да ускори плановете за сливането с дъщерното си дружество HVB, съобщава Financial Times.

Базираният в Милано банков гигант официално обяви в понеделник, че планира да създаде нова управленска структура в германската банка и да стартира програма за преструктуриране до първото тримесечие на 2027 г.

Европейската централна банка миналия месец одобри придобиването на контрол над Commerzbank, но сделката все още не е приключила. Оставащите регулаторни одобрения се очакват този месец, съобщава UniCredit. Придобиването ще бъде най-голямото в европейския банков сектор от времето на финансовата криза.

Италианският кредитор започна да натрупва дялово участие в Commerzbank преди две години, но се сблъска с ожесточена съпротива от германското правителство, както и от ръководството и акционерите.

Управляващите смекчиха позицията си тази година, след като UniCredit отправи оферта за пълно поглъщане и си осигури малко под 50% от правата на глас в Commerzbank. Очакванията са придобиването да повиши печалбата на акция до над 10 евро до 2028 г.

С придобиването на Commerzbank, оценявана на около 35 млрд. евро, UniCredit цели да затвърди позицията си като един от водещите банкови играчи в Европа

ЕЦБ даде зелена светлина на UniCredit да поеме контрола над Commerzbank

Банката трябва да изплати междинен дивидент в размер на 4,5 млрд. евро на акционерите на 25 ноември 2026 г.

Междувременно в понеделник UniCredit отчете 24% увеличение на годишна база на нетната печалба за третото тримесечие до 3,3 млрд. евро – най-силното тримесечие в историята на банката и най-добро представяне в сектора, значително над прогнозите след 12% ръст на приходите до 6,9 млрд. евро и свиване на разходите.

„Ние фундаментално променихме начина, по който UniCredit функционира, като съчетахме устойчив и печеливш растеж със структурна ефективност на разходите, дисциплинирано разпределение на капитала и силен баланс“, заявява в съобщението за резултатите главният изпълнителен директор Андреа Орчел.

UniCredit отчита и най-високо органично генериране на капитал и най-добра възвръщаемост за акционерите в сектора.

Приходите нарастват с 12%, като 90% от тях са от основни приходи. Разходите намаляват с 1%, което води до 20% ръст на брутната оперативна печалба (GOP) и съотношение разходи/приходи от 32,8%, подобрение с 4 процентни пункта на годишна база.

Печалбата на акция (EPS) се увеличава с 27%, докато натрупаният дивидент на акция (DPS) нараства с 21%.

„Очакваме Commerzbank да остане публично търгувана компания със седалище във Франкфурт и да продължи да се фокусира силно върху финансирането на малките и средните предприятия“, заявява финансовият министър на страната

Германия иска гаранции от UniCredit за придобиването на Commerzbank

Кредитите растат с 9%, а депозитите със 7%, при съотношение кредити/депозити от 88%, без компромис с маржовете или риска, допълва в изявлението си банката.

Цената на риска остава ниска на ниво от 17 базисни пункта и в рамките на целевия диапазон. Нетното съотношение на необслужвани експозиции (NPE) е 1,4%.

Органичното генериране на капитал достига 8,2 млрд. евро, като покрива 7,3 млрд. евро разпределения към акционерите.

Банковият гигант повишава целта си за нетна печалба за 2026 г. до над 11,5 млрд. евро преди извънредни разходи. Потвърждава се целта за нетна печалба над 13 млрд. евро през 2028 г. и над 15 млрд. евро през 2030 г.

Прогнозата на UniCredit е, че придобиването на Commerzbank ще допринесе за по-висока печалба на акция, по-големи разпределения към акционерите и допълнително укрепване на паневропейското присъствие на групата.