Популярна поговорка за семейното богатство гласи, че едно поколение го създава, второто го харчи, а третото трябва да запретне ръкави и да започне всичко отначало.

Причината за това може да е лоша комуникация между фамилията или липсата на финансови познания сред по-младите членове.

Но резултатът почти винаги е един и същ: богатите виждат как финансовото им наследство се стопява с бърз темп, пише Fortune.

Според Дейвид Херит, ръководител на Центъра за семейно наследство Truist, има много начини да избегнете проклятието на третото поколение и дори да го направите по забавен начин.

Центърът, който е част от Truist Wealth, прилага нов подход за управление на семейни династии. Вместо да разчитат на обикновени разговори между членовете на семейството, Херит и други експерти са разработили игрови подход с упражнения за изграждане на екип - от решаване на пъзели до преодоляване на препятствия, а целта е сближат фамилията.

Младото поколение посещава специални събития и конгреси, които го подготвят за приемственост на мултинационални бизнеси за милиони долари

Милионерски наследници провеждат „сухи тренировки“ за трансфера на богатство

Подобни дейности помагат да се съживи финансовото планиране, което често се свежда до семейства в строг офис с корпоративна атмосфера, докато по-възрастните членове коорддинират всичко.

От решаващо значение е, казва Херит, финансовото планиране да се фокусира не само върху това поколение, но и върху младите. Той нарича промяната перспектива на семейното богатство.

„Може да разполагате с всички техники за планиране на имуществото и да инвестирате по правилния начин, но въпреки това да не сте успешни поради цялата семейна динамика и нещата зад кулиситe, които не ви позволяват да изпълните плановете си.“, допълва експертът.

Херит и другите професионалисти в Truist осъзнават, че за да могат всички членове на семейството да се включат във финансовото планиране, е полезно уроците да се предават в среда, която той описва като „забавна“ - такава, в която различните поколения могат да се опознаят по-добре и да изградят доверие.

Това е особено полезно в ситуации, в които например братовчедите може да не прекарват много време заедно, но са натоварени със задачата да управляват семейното богатство. Участието им в съвместни дейности, преди да са наследили значителни суми, ще помогне да общуват по-добре помежду си в бъдеще.

Липсата на квалифицирани финансови служители, които да управляват милиардите в семейните компании на най-заможните фамилии, остава предизвикателство преди Големия трансфер на богатство

Няма кой да управлява състоянието на европейските милиардери

Точните дейности и разговори, които Truist предлага, варират в различните фамилии в зависимост от техните стилове на общуване, култура и нужди. Те могат да бъдат да предизвикат членовете им да играят в стил Jeopardy или Family Feud, или нещо по-сложно като ескейп стая или пътешествие, базирано на телевизионното риалити шоу The Amazing Race.

За една от игрите Truist наема стаи в бутиков хотел, а около 50 членове на семейството са разделени на групи, за да решат загадки, разпръснати навсякъде, и да „спасят“ отвлечения си финансов съветник. Загадките включват намиране на определени разпоредби в документи за планиране на имуществото и четене на застрахователни документи.

Тънкостите на играта също варират. Някои семейства могат просто да отговарят на въпроси за собствения си бизнес в стила на Family Feud, което е по-лесно, отколкото Amazing Race, чието планиране веднъж отнело на екипа шест месеца и включвало пътуване със самолет, за да се съберат всички. Truist също така е създал своя физическа настолна игра, наречена $hirtsleeves to $hirtsleeves (препратка към поговорката за поколението, което трябва да запретне ръкави).

Разходите също зависят от обхвата на услугите, а таксите се заплащат на базата на всяка среща, в допълнение към всяка такса за управление на инвестициите.

Бейби бум изпълнителните директори се въздържат от напускане, като запазват пълен контрол върху компаниите с риск да дискредитират наследниците си, показва нов доклад

Най-богатите в света не желаят да предадат властта на новото поколение

Тези видове дейности могат да помогнат дори да се пресекат години и десетилетия на натрупани обиди и предразсъдъци. Разговорите за пари са трудни независимо от всичко - двойно повече при фамилни компании.

„Това е изграждане на доверие един към друг и разбиране, че не става дума за това, че братовчедът Джо не ме харесва, а просто той е мдиректен комуникатор“, казва Херит. „Така че как мога да общувам с него по начин, който е по-здравословен, и той да общува с мен, така че да се разбираме по-добре? Как да работим върху тези неща?“

Необходима е много практика и повторение, за да могат семействата да работят заедно и да управляват ефективно богатството си, допълва експертът.

„Всяко семейство има някакво ниво на нездравословност, нали? Но ние не сме психолози, така че няма да правим терапия или нещо подобно. Това е просто начин да им помогнем да преодолеят предизвикателства в общуването, които има във всяко семейство.“