Група технологични милиардери, водена от Палмър Луки, съосновател на изпълнителя на военни поръчки за Пентагона Anduril, се готви да стартира нова американска банка, която да запълни празнината, оставена от Silicon Valley Bank. Тя обслужваше стартиращи компании, включително бизнеси, свързани с криптовалути.

Банката, която ще се нарича Erebor, ще бъде подкрепена от известни технологични инвеститори, включително Джо Лонсдейл, основател на рисковия капиталов фонд 8VC и съосновател на отбранителната група Palantir на Питър Тийл, казват източници на Financial Times, запознати с темата.

Капиталовият фонд на Тийл, Founders Fund, също ще бъде сред инвеститорите.

Подобно на Anduril и Palantir, името Erebor е препратка към „Властелинът на пръстените“ на Дж. Р. Р. Толкин. Erebor е „самотната планина“, чиито съкровища са отнети от дракона Смог.

Луки и Лонсдейл – които бяха големи дарители на Доналд Тръмп в президентските избори в САЩ през 2024 г. – искат банката да заеме нишата, която някога е беше заемана от SVB - предпочитан кредитор за по-рискови компании и участници в криптовалутния пазар, които традиционните банки биха отхвърлили.

Концепцията навлезе в публичното пространство до голяма степен като реакция на големия спад в индустрията на рисковия капитал в Силициевата долина и извън нея

Какво е сийдстрапинг и защо все повече стартъпи избират тази стратегия за финансиране

Erebor е подала заявление за национален банков лиценз в САЩ, който позволява на финансовата институция да оперира като банка.

„Това ще бъде национална банка, предоставяща традиционни банкови продукти, както и продукти и услуги, свързани с виртуални валути, за бизнеса и физическите лица“, се посочва в заявлението, оповестено тази седмица.

Целевият пазар на банката ще бъдат компании, които са част от „иновационната икономика“ на САЩ, по-специално технологични компании, фокусирани върху виртуални валути, изкуствен интелект, отбрана и производство, се посочва още в заявлението. Банката ще обслужва и физически лица, които работят за или инвестират в тези компании. Тя планира да работи и с компании извън САЩ, „които търсят достъп до банковата система на страната“.

Малките разработчици на медикаменти за устойчиви на лекарства инфекции се сблъскват с незаинтересованост от страна на инвеститорите и правителствата

Липсата на финансиране – смъртната присъда на стартъпите за биотехнологии

Съоснователите на Erebor за първи път започват да обсъждат стартирането на банка след фалита на SVB - основната банка за стартиращи компании в САЩ и техните рискови капиталови инвеститори - през 2023 г. Нейните активи бяха продадени на First Citizens, която оттогава е възстановила дейността ѝ, а редица от банкерите ѝ са преминали в HSBC. Но инвеститорите и мениджърите се оплакват от липсата на банкови услуги за новосъздадените технологични компании след фалита на SVB – като някои стартъпи се давят заради липсата на капитал.

В своето изявление екипът на Erebor посочва, че ще „се отличи“ като работи с клиенти, които „не са добре обслужвани от традиционните или иновативни финансови институции, по-специално по отношение на недостатъчния достъп до кредити“.

Криптовалутите, известни като „стабилни монети“, които са обвързани с реални активи като долара, се очаква да бъдат значителна част от дейността на банката. В заявлението се посочва, че Erebor има за цел да бъде „най-регулираното предприятие, което извършва и улеснява транзакции със стабилни монети“.

Според хора, запознати с плановете им, не се очаква Луки и Лонсдейл да участват в ежедневното управление на банката. Тя ще се управлява от съизпълнителните директори Джейкъб Хършман, който преди това е работил като съветник в криптогрупата Circle, и Оуен Рапапорт, съосновател и изпълнителен директор на компанията за софтуер за дигитални активи Aer Compliance. Майк Хагедорн, бивш старши изпълнителен вицепрезидент на Valley National Bank в Ню Джърси, ще бъде президент на банката. Нейният централен офис ще бъде в Охайо, с допълнително представителство в Ню Йорк, но ще предлага само дигитално обслужване на клиенти - чрез приложение за смартфон и уебсайт.